农业银行因12项违法行为被中国人民银行警告！股

　　农业银行因12项违法行为被中国人民银行警告！股指期货可以做空合计被罚没超9900万元，被罚源由众涉及未依照划定推行客户身份识别仔肩、与身份不明的客户举办来往等众项违法手脚。

　　4家被罚的银行分辨为农业银行、光大银行、民生银行、恒丰银行。财联社记者展现，中邦百姓银行对4家银行作出行政惩处的决策日期均为2024年12月30日。

　　全体来看，农业银行因12项违法手脚被中邦百姓银行戒备，并被充公违法所得487.59万元，罚款4672.94万元。其余，众名联系负担人也被处以戒备以及1万元-10万元不等的罚款。光大银行被罚涉及11项违法手脚，中邦百姓银行对光大银行赐与戒备，充公违法所得201.77万元，罚款1677.06万元。

　　民生银行、恒丰银行被罚则均涉及8项违法手脚，此中，中邦百姓银行对民生银行赐与戒备，充公违法所得99.07万元，罚款1705.5万元；其余，恒丰银行被戒备，并被罚款1060.68万元。

　　从被罚源由来看，4家银行涉及众项一致违法手脚类型。如，4家银行被罚均涉及违反账户执掌划定；违反反赝品币营业执掌划定；占压财务存款或者资金；违反信用讯息收罗、供给、盘问及联系执掌划定；未按划定推行客户身份识别仔肩；与身份不明的客户举办来往。

　　农业银行、光大银行、恒丰银行被罚还均涉及未按划定留存客户身份材料和来往记实；未按划定报送大额来往讲述或者可疑来往讲述。

　　其余，农业银行、光大银行、民生银行被罚也还均涉及违反算帐执掌划定；民生银行8项违法手脚中还搜罗滞碍羁系办事。

　　其余，农业银行、光大银行违法手脚中还均搜罗违反百姓币贯通执掌划定；违反邦库科目修立和操纵划定。农业银行12项违法手脚中还搜罗违反特约商户实名制执掌划定。

　　财联社记者梳剃发现，以罚单揭晓日期来看，2024年整年，央行官网揭晓的12张罚单中，仅有一张涉及银行，为湖南溆浦乡下贸易银行，因违反银行间债券商场执掌划定，未按划定推行客户身份识别仔肩，该行被戒备，并被罚款1310万元。

　　其余，羁系对未按划定推行客户身份识别仔肩等违法手脚重拳出击。财联社记者展现2024年揭晓的大额罚单中也有机构涉及违反算帐执掌划定；违反账户执掌划定；未按划定推行客户身份识别仔肩；未按划定留存客户身份材料和来往记实等违法手脚。

　　如，浙江航天电子讯息家产有限公司2024年5月领到罚单，违法手脚涉及违反机构执掌划定；违反商户执掌划定；违反算帐执掌划定；违反账户执掌划定；未按划定推行客户身份识别仔肩；未按划定留存客户身份材料和来往记实；未按划定报送可疑来往讲述；与身份不明的客户举办来往或者为客户开立匿名账户、化名账户等。因而，浙江航天电子讯息家产有限公司被戒备，并被充公违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元。

　　其余，上海东亚期货有限公司2024年12月被罚，两项违法手脚为违反银行间债券商场执掌划定；未按划定推行客户身份识别仔肩，因而该公司被中邦百姓银行戒备，充公违法所得857.25万元，罚款3606.76万元。

　　天津信唐钱币经纪有限负担公司2024年12月被央行戒备，充公违法所得3.97万元，罚款1103万元。被罚源由也涉及未按划定推行客户身份识别仔肩。